Ultimate Wealth Lifecycle Simulator v8.0 Pro

ระยะเวลาสะสมทุน & อัตราเงินเฟ้อส่วนกลาง

ระยะเวลาสะสมทุนหลัก (ปี):

อัตราเพิ่มเงินออม Step-up พอร์ต (%):

📦 จัดพอร์ตสินทรัพย์ DCA Assets

ตั้งค่าเครื่องยนต์สุ่ม Monte Carlo 🎲

จำนวนรอบสุ่มตลาด (รอบ):

ความผันผวนช่วงเกษียณ SD (%):

* ระบบจะจำลองผลลัพธ์แยกตามสินทรัพย์รายเดือน ผลตอบแทนและ SD รวมในตารางจึงแปรผันตามสัดส่วนสินทรัพย์ที่เติบโตจริงแบบพลวัต (Dynamic Weight)

ฝั่งถอนเงินใช้และการเกษียณ

ถอนใช้รายเดือน (มูลค่าวันนี้):

ระยะเวลาใช้เงินเกษียณ (ปี):

ผลตอบแทนเฉลี่ยช่วงเกษียณ (%/ปี):

สร้างเหตุการณ์/วิกฤต (Custom Events)

ตัวแปรส่วนกลาง

อัตราเงินเฟ้อเฉลี่ย (% ต่อปี):

เงินต้นสะสมทั้งหมด (Plan A)

0 บาท

จุดพอร์ตโตสูงสุด (Plan A)

0 บาท

มูลค่าพอร์ตปลายทาง (Plan A)

0 บาท

ความอยู่รอดพอร์ตเดี่ยว / เทียบเคียง

กำลังคำนวณ

🎲 โอกาสรอดพอร์ต (MC)

🎲 การกระจายผลลัพธ์ Monte Carlo — มูลค่าพอร์ต ณ วันสุดท้าย กำลังคำนวณ…

P10 — แย่สุด 10%

—

P25 — ค่อนข้างแย่

—

P50 — ค่ากลาง (Median)

—

P90 — ดีสุด 10%

—

กำลังรัน Monte Carlo…

* แต่ละแท่งคือช่วงมูลค่าพอร์ต ณ ปีสุดท้ายจากการสุ่มทั้งหมด | เส้นตั้งสีแดง = Deterministic (ไม่สุ่ม) | Histogram ใช้ Worker thread แยกต่างหาก ไม่ทำให้ UI ค้าง

📈 Fan Chart — เส้นทางพอร์ตแบบ Monte Carlo (P10 / P50 / P90)

แสดงแผน:

P10 — แย่สุด 10% (ระวัง) P50 — ค่ากลาง (Median) P90 — ดีสุด 10% ช่วงความไม่แน่นอน P10–P90 Deterministic (ไม่สุ่ม)

กำลังสร้าง Fan Chart…

* แต่ละปีคำนวณ percentile จากทุก simulation run | แถบสีแสดงช่วง P10–P90 | เส้นแนวตั้งสีส้ม = ปีเริ่มเกษียณ

แดชบอร์ดรายปีเจาะลึกเฉพาะแผนที่กำลังเลือกดู (Plan A)

ปีที่	สถานะไทม์ไลน์	เงินเข้า/ออกสุทธิ (ต่อปี)	ผลตอบแทนถ่วงน้ำหนักตามพอร์ตจริง	เงินก้อนพิเศษปีนั้น	เงินต้นสะสมรวม	มูลค่าพอร์ต (Nominal)	พลังซื้อที่แท้จริง (Real)